ETF, AIF, Investmentfonds & Co.

Es ist eine weitverbreitete Empfehlung - auch von Verbraucherschützern: Vermögensaufbau mit Fonds/ETFs. Doch dabei gilt, vor dem Investieren umfangreich informieren. Der Großinvestor Warren Buffet rät: "Kaufe, was du verstehst, und verstehe, was du besitzt." Themen des Vortrags sind u.a. die wichtigsten Basics zu Fonds, die Unterschiede von ETFs, Investmentfonds bzw. AIFs, ELTIFs und ihre Wirkungsweise in unterschiedlichen Marktphasen.

Irgendwann im Leben muss man sich damit beschäftigen, was mit dem eigenen Vermögen nach dem Versterben geschehen soll. Dies gilt nicht nur bei großen Vermögen. Verlässt man sich blind auf das Gesetz, besteht die Gefahr, dass sich die Angehörigen im Zuge der Erbschaftsverteilung zerstreiten oder sich sogar fremde Personen einmischen und Zugriff auf das Vermögen haben. Um klare und eindeutige Regelung zu schaffen, ist eine Nachlass-Planung sinnvoll. Es wird gezeigt, wie man seine Hinterbliebenen finanziell absichern, Streit unter den Erben vermeiden und das Erbe steueroptimiert weitergeben kann. Hinzukommt, auf was man vorbereitet sein sollte, wenn man Erbe wird.

Erfolgreiche Konzepte für mehr Einkommen im Alter

Um den Lebensstandards in der Ruhestandsphase nach heutiger Kaufkraft zu erhalten, reichen gesetzliche und betriebliche Renten selten aus. Wie hoch die Rentenlücke wirklich ist – nach Steuern und Inflation - wird durch eine Ruhestandsbilanz transparent. Eine darauf aufbauende Ruhestands-Planung zeigt auf, welche Liquidität wann im Alter benötigt wird. Die Vermögens-Planung ist die Architektur Ihrer Altersvorsorge, die als Leitfaden für Ihr Einkommen im Alter dient. Dies ist wichtig für ein erfolgreiches Konzept, um mehr Einkommen in der Ruhestandphase zu ermöglichen. Der Kurs zeigt, wie Sie weg von der Angebots- hin zu einer Bedarfsorientierung Ihr individuelles Altersvorsorgekonzept gestalten können – kostengünstig und unabhängig.

Die Investition in Immobilien gilt als sicherer Baustein zum Vermögensaufbau mit inflationsgeschützten Sachwerten. Das hat sich seit Jahrzehnten bewährt, gerade in Krisenzeiten mit deren Folgen. Trotz oder gerade wegen der gestiegenen Zinsen gibt es lukrative Standorte, an denen eine Immobilien-Investition risikoarm und gleichzeitigt rentabel ist – gerade im aktuellen Umfeld. Neue, deutlich höhere Abschreibungsregeln gewähren dabei hohe Steuerersparnis. Dabei gilt aber, Emotionen zu vermeiden und analytisch, strategisch vorzugehen, v.a. bei der Standort- und Objektauswahl. Anhand konkreter Zahlenbeispiele wird gezeigt, wie dies mit konzeptionellem Vorgehen gelingt. An konkreten Fakten wird erläutert: Wo lohnt sich ein Kauf. Was sind die Kriterien zur Immobilien-Auswahl für eine nachhaltige Wertsteigerung. Wie errechnen sich der korrekte Immobilienwert und die echte Immobilienrendite. Auch wird geklärt, welches Finanzierungskonzept sinnvoll ist, welche steuerlichen Vorteile die neuen Abschreibungsregeln bewirken und welche Kriterien vor dem Immobilienkauf erkannt und richtig eingeschätzt werden sollten.